AI活用して事業計画書を作成する効果とは？作成するポイントについても徹底解説

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AIを活用すれば、事業計画書を効率よく作成することが可能です。文章作成だけでなく、図解や画像のたたき台づくり、発想の整理や切り口の提案など幅広い作業をサポートしてくれます。

本記事では、AIを活用して事業計画書を作成する効果について紹介していきます。他にも「AIを活用して創業融資の事業計画書を作成するポイント」や「AIを活用して事業計画書を作成する際の注意点」についても解説するので、ぜひこの記事を参考にして、AIを活用して事業計画書を効率よく作成してみてください。

AIを活用して事業計画書を作成する効果

AIを活用して事業計画書を作成する効果については、以下の4つが挙げられます。

• 作業効率化
• 人的ミスの削減
• アイデアの創出
• 質の向上

それぞれの効果について解説していきます。

作業効率化

AIを活用すれば、従来の手作業に比べて事業計画書の作成がスムーズになります。ユーザーの意図やアイデアを読み取りながら、それぞれの内容を適切に整理したり、計画書の形式そのものもAIが自動で構築してくれるので、Excelでの複雑な計算やPowerPointの構成を一から練る手間を大幅に削減できます。また、テンプレート化された構成と記入内容のガイドラインが整っているので、何を書けばよいか迷うことなく、作成作業を進めることが可能です。

人的ミスの削減

AIを活用して事業計画書を作成する効果には、人的ミスの削減も挙げられます。事業計画書では多くの文章を記述するため、手動で作成する場合には誤字や脱字が発生しやすいのも事実です。些細なミスでも、内容の意味が意図と異なる形で伝わってしまう恐れがあり、記載内容には細心の注意が必要です。AIを活用することで、記述ミスのリスクを大幅に軽減でき、精度の高い事業計画書を効率よく仕上げることができます。このように、ミスのない完成度の高い事業計画書を作成したい方は、ぜひAIを取り入れてみてください。

アイデアの創出

AIの活用は、対話を通じてアイデアを整理したり広げたりすることにもつながります。事業計画書は、これから立ち上げるビジネスの構想を具体的にまとめた文書です。そのため、まだ形になっていない段階では、独自のアイデアを考える必要が出てきます。ゼロから独力でアイデアを生み出すのは難しいですが、AIのサポートを受けることで、事業の枠組みを効率よく構築していくことができます。

質の向上

AIを活用することで、事業計画書の質を向上させることができます。AIは大量の情報をもとに幅広い観点から分析を行うため、人間では気づきにくい市場の変化や競合他社の動き、さらには見落とされがちなリスク要因までも浮き彫りにしてくれます。そのため、よりバランスの取れた、信頼性の高い計画立案が可能になり、内容の充実度や客観性を大きく向上させることにつながります。

AIを活用して創業融資の事業計画書を作成するポイント

AIを活用して創業融資の事業計画書を作成するポイントについては、以下の6つが挙げられます。

• 計画書の構成を考える
• 市場とトレンドの分析をする
• 競合との差別化を図る
• 自社分析を行う
• 売上・利益の予測をする
• 詳細なスケジュール作成をする

それぞれのポイントについて解説していきます。

計画書の構成を考える

AIは事業計画書の構成を考える際に活用できます。事業計画書作成の基本的な流れは把握していても、実際に構成や骨組みを形にするには、ある程度具体的な見出しや章立てが必要です。AIを活用すれば、その骨子を一から考える手間が省け、自社に合った内容に柔軟に調整しながら仕上げていくことができます。生成された構成案はそのまま使うのではなく、自社の状況や目的に応じて項目を加えたり省いたりしながら、オリジナルの計画書として整えていくようにしましょう。

市場とトレンドの分析をする

事業計画書作成にAIを活用することで、市場とトレンドの分析をすることもできます。事業計画書を作成する際に市場とトレンドの分析をすることは、新たにビジネスを始めるうえで重要なステップになります。

市場調査は事業の方向性を定めるうえで欠かせませんが、情報を一から集めるのは手間も時間もかかる作業なのも事実です。しかし、AIを活用すれば、必要な情報を効率よく収集することができます。プロンプトを入力するだけで、市場の規模感や価格の変動・需要の傾向・業界全体の動きといった要素を迅速にまとめて提示してくれるので、スピーディーに市場とトレンドを分析することができるでしょう。

競合との差別化を図る

競合とどう差別化すれば良いかの視点は、事業計画書を作成するうえで重要です。特に、自社の強みを明確にし、競合との違いや優位性をどう打ち出すかは、説得力のある計画書には欠かせません。AIに新たに始めたい事業の内容を伝えてみると、差別化をするための具体的なアイデアや独自性の打ち出し方をいくつも提案してくれます。また、AIが出してくれた内容をヒントに、自社ならではの工夫や視点を盛り込むことは、実現性と独自性を兼ね備えた事業計画書に仕上げることにつながります。

自社分析を行う

AIは自社分析を行う際にも活用できます。自社分析を行うことは、事業計画書を作成する際に欠かせない、自社を客観的に見つめ直すための大切な要素です。AIを活用すれば、企業の概要や直面している課題・事業内容などの情報をもとに、さまざまな視点から整理された分析結果を得ることができます。具体的な経営データや取り組みの詳細を入力すれば、より実践的で自社にフィットしたSWOT分析を導き出すことも可能です。

売上・利益の予測をする

AIを活用すれば、事業計画書に必要な売上・利益の予測を提示してもらうことも可能です。例えば、「売上の予測方法を教えて」といった形でプロンプトを工夫すれば、売上・利益を見積もるための基本的な考え方や計算式・必要なデータの種類などを教えてくれます。しかし、具体的な数値を含めすぎると、機密性の高いデータを外部に提供するリスクがあるので注意が必要です。

詳細なスケジュール作成をする

事業計画書のスケジュール案を得たいときにも、AIを活用することができます。例えば、「1年後に売上1,000万円を達成することを目標にしています。この目標に向けた具体的な行動計画を立ててください」のような依頼をAIに投げかけることで、目標達成までのステップを整理したスケジュール案を得ることができます。

また、事業計画書においては、数値目標だけでなく、それを実現するための具体的な道筋を明示することが重要です。このように、AIに提示されたスケジュール案をベースに、自社の実情に合わせた調整を加えれば、説得力のある事業計画書に仕上げることができます。

AI活用による事業計画書作成時にプロンプトへ入れるべき内容

AIに指示を出す際に内容が曖昧だと、意図しない回答が返ってくることがあります。抽象的な表現ではAIが勝手に解釈してしまい、誤った出力につながる可能性があるので、できるだけ具体的な情報を含めたプロンプトを心がけることが大切です。AIを活用した事業計画書作成時に、プロンプトへ入れるべき具体的な内容については、以下のとおりです。

項目	内容
業界と市場の概要	自社が属する業界の特性や市場の状況を明示します。例えば、業界の規模や成長傾向、自社のポジション、競合他社の動き、トレンドなどが含まれます。
製品・サービスの内容	自社が提供する商品やサービスの説明だけでなく、ターゲットとなる顧客層や競合との差別化ポイント・製品の強み・特徴などが挙げられます。
経営戦略と目標	短期・長期それぞれの目標、自社のビジョンやミッションなどを明示します。経営の方向性を伝えることで、戦略の一貫性が生まれます。
組織体制や規模	従業員数や部署構成・役割分担など組織の構造や内部体制についても説明すると具体性のある事業計画が作成できます。
財務状況と将来予測	現在の売上や利益・負債の状況・将来的な収益見通し・資金調達の計画・投資戦略なども可能な範囲で伝えるようにしましょう。
顧客層とニーズ	顧客に対して、どのような価値を提供しているのかを明確にします。顧客の属性・ニーズ・満足度・リピート率などの情報も有益です。
想定される課題とリスク	事業運営上で直面し得る問題や外部要因によるリスクについても共有します。
自社の強みと弱み	他社にはない優位性を示すと同時に、課題となっている点も含めて伝えることで、より精度の高い分析をすることにつながります。

AIにこれらの情報を与えることで、実践的で説得力のある事業計画書を効率的に作成することが可能です。

AIを活用して事業計画書を作成する際の注意点

AIを活用して事業計画書を作成する際の注意点については、以下の4つが挙げられます。

• 情報の鵜呑みをしない
• AIはあくまで思考を補助するツールと位置付ける
• 機密情報の漏洩リスクを把握しておく
• ファクトチェックは必ず行う

それぞれの注意点について解説していきます。

情報の鵜呑みをしない

AIを活用することで、膨大な情報をベースにアウトプットできますが、そこに含まれるデータが常に正確とは限らないため、情報の鵜呑みをしないように注意が必要です。実際に、Web上の不確かな情報や古い統計・一般論が混じってしまうケースも少なくありません。AIが作成した内容をそのまま使用すると、説得力に欠けたり、他社と似通った内容になってしまうリスクがあるのも事実です。このように、AIの出力結果は、ベース資料やアイデアのきっかけとして捉え、実際の事業環境や一次情報と照らし合わせながら、自分の言葉で再構成するようにしましょう。

AIはあくまで思考を補助するツールと位置付ける

AIを活用して事業計画書を作成する際には、AIはあくまで思考を補助するツールと位置付けるようにしましょう。AIだけに頼ると、どうしても内容が表層的になり、資料としての説得力や深みを欠いてしまうことがあります。そのため、AIはあくまで「考えるきっかけを得るためのツール」「方向性を整理する補助役」として位置づけましょう。例えば、競合他社の分析方法を提案してもらったり、ビジネスモデルの一例を参考にしたりすることで、視点を広げる材料として活用するのが効果的です。

機密情報の漏洩リスクを把握しておく

AIを活用して事業計画書を作成する場合、自社に関する具体的な情報を入力することで、より実用的で現実に即した内容に仕上げることが可能ですが、機密情報の取り扱いには注意が必要です。AIサービスの種類や設定によっては、ユーザーが入力した内容が将来的にAIの品質向上や機能改善に使用される可能性もあります。そのため、入力した情報が保存されたり、他のユーザーの出力に影響を与えたりする可能性が全くないとは言えないのも事実です。

仮に学習データやシステムが外部に流出した場合、自社の重要な情報が漏洩するリスクも考慮する必要があります。このように、事業計画書の作成にAIを利用する際は、機密性の高いデータや内部情報の入力は極力避け、公開しても問題のない範囲で活用するようにしましょう。

ファクトチェックは必ず行う

AIを活用して事業計画書を作成する際には、ファクトチェックを必ず行うようにしましょう。AIが示す市場データや競合の情報・技術に関するトレンドなどは、内容に誤りが含まれていないかを必ず信頼できる情報源で照らし合わせて確認が必要です。

特に、数値データに関しては、正確性が重要になるので、慎重な検証が求められます。万が一、誤った情報をそのまま記載してしまうと、信頼を損なうばかりか、事業そのものにリスクを与える可能性があるのも事実です。そのため、AIから得たデータは必ず出典を確認し、可能な限り一次情報までたどって裏付けを取り、必要に応じて内容を修正するようにしてください。

AIを活用して事業計画書を効率よく作成しよう！

今回は、AIを活用して事業計画書を作成する効果について紹介しました。AIは、いくつか注意点を押さえながら活用することで、作成にかかる労力や時間を大幅に削減できる強力なツールです。

しかし、AIはあくまで補助的な存在であり、経営の舵取りやビジョンの提示といった本質的な役割までを完全に担えるわけではありません。特に、AIが算出した数値の計算式が論理的に正しいか、あるいは「融資の相場観」から大きくズレていないかといった最終的な見極めは、専門的な知見を持つ税理士などの専門家に見てもらうことをおすすめします。

AIに任せられる部分は効率的に任せつつ、創造力や判断が求められる領域には自らの経験と直感を活かすことが、説得力のある事業計画書を作るうえでの重要なポイントになります。 今回の記事を参考にして、AIを賢く活用しながら、理想の事業計画書を完成させていきましょう。

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